حذر البنك المركزي العراقي، اليوم الإثنين (20 تشرين الثاني 2023)، من سوء استخدام بطاقات الدفع الإلكتروني خارج العراق. وأكد المركزي على ضرورة اتخاذ إجراءات صارمة للحد من هذه الظاهرة وحماية النظام المالي ودرء المخاطر عنه. ونوه البنك إلى أنه سيتم حرمان أصحاب البطاقات المصرفية التي يتم ضبط إساءة استخدامها أو تهريبها من إصدار بطاقات أخرى ومن جميع المنتجات المالية، وسيتم اتخاذ كافة الإجراءات اللازمة تجاه المخالفين وذلك استنادا إلى قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2025.
إلى ذلك، شدد البنك المركزي على وجوب الالتزام بتطبيق إجراءات صارمة للحد من سوء استخدام بطاقات الدفع الإلكتروني خارج العراق وحماية النظام المالي ودرء المخاطر عنه. وأوضحت البيانات الرسمية أن البنك المركزي العراقي سيقوم بإدراج أسماء أصحاب البطاقات المصرفية التي يتم ضبط إساءة استخدامها أو تهريبها ضمن القوائم السوداء واتخاذ الإجراءات القانونية ضد هذه الفئة. وقد أكد البنك أنه سيتم حرمانهم من إصدار بطاقات أخرى ومن جميع المنتجات المالية وسيتم اتخاذ كافة الإجراءات اللازمة تجاه المخالفين وذلك استنادا إلى قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2025.
وأشار البنك المركزي إلى أن الإجراءات التي يقوم بها جاءت استنادا إلى قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب رقم 39 لسنة 2025 والتعليمات والضوابط الصادرة بموجبه. حيث أنه يهدف إلى حماية النظام المالي ومنع استغلال البطاقات الإلكترونية في الأنشطة غير الشرعية خارج العراق، وذلك بهدف حماية المواطنين والحفاظ على سلامة النظام المالي في البلاد.
